Giao Dịch Viên Cần Có Những Kỹ Năng Gì Và Kỹ Năng Nào Là Quan Trọng Nhất?

Ngày đăng: 29/06/2022 | Không có phản hồi

Ngày cập nhật: 10/02/2023

Giao dịch viên được làm việc trong môi trường ngân hàng chuyên nghiệp, có nhiều cơ hội thăng tiến. Đây là một trong những ngành nghề được quan tâm nhất trên thị trường.

Vậy cụ thể các giao dịch viên cần có những kỹ năng gì, kỹ năng nào là quan trọng nhất để hoàn thành công việc tốt nhất? Mời bạn cùng Glints tìm hiểu nhé.

Công việc của một giao dịch viên ngân hàng là gì?

Giao dịch viên là những nhân viên thường trực tại các quầy giao dịch của ngân hàng, tiếp xúc và thực hiện các nhiệm vụ liên quan đến giao dịch của khách, có thể là khách hàng cá nhân hoặc doanh nghiệp.

Một giao dịch viên có thể xây dựng hình ảnh tốt đẹp cho ngân hàng, tạo ra vũ khí cạnh tranh với các ngân hàng khác.

Vị trí giao dịch viên có vai trò quan trọng, bởi cách ứng xử và thái độ của bạn sẽ thể hiện sự chuyên nghiệp, phản ánh hình ảnh, thương hiệu của ngân hàng.

Từ đó, khách hàng có thể nhận định về việc sử dụng sản phẩm, dịch vụ của ngân hàng lâu dài. 

Nhìn chung, công việc của một giao dịch viên ngân hàng bao gồm:

• Đón tiếp, tìm hiểu nhu cầu của khách hàng để kịp thời tìm phương án hỗ trợ
• Tư vấn và hướng dẫn khách hàng các thông tin về sản phẩm, dịch phù hợp với nhu cầu khách hàng.
• Thực hiện các giao dịch theo yêu cầu của khách.
• Hạch toán chứng từ liên quan, cân đối các khoản thu chi theo yêu cầu của cấp trên, hoặc nhu cầu của khách.
• Xây dựng mối quan hệ lâu dài và chăm sóc khách hàng thật tốt.

Giao dịch viên cần có những kỹ năng gì?

Chịu được áp lực

Giao dịch viên là bộ phận đầu tiên mà khách hàng tiếp xúc. Khu vực này có nhiều khả năng xử lý được các vấn đề tài chính của khách, do vậy số lượng khách hàng đến ngân hàng sẽ khá đông. Công việc trong ngày cũng cần tiến độ nhanh để hoàn thành.

Những áp lực từ quy trình làm việc, áp lực không được sai sót, áp lực phải đáp ứng kỳ vọng khách hàng, áp lực thời gian, áp lực phải hoàn thành chỉ tiêu được giao

Một giao dịch viên ngân hàng giỏi phải chịu được áp lực về thời gian, cũng như số lượng việc trong ngày, hoặc những áp lực vô hình mà cấp trên và khách hàng tạo ra.

Nếu dễ bực dọc, không kiên trì, tâm lý dễ bị tác động,  ảnh hưởng đến thái độ khi tiếp xúc khách hàng. Bạn cần rèn luyện kỹ năng nghiệp vụ thật chắc chắn để sẵn sàng cho những áp lực sẽ đến.

Có ngoại hình ưa nhìn

Một trong những yếu tố không thể thiếu để trở thành giao dịch viên trong ngân hàng, đó là ngoại hình.

Khi đi làm, bạn cần mặc trang phục chỉnh tề, gọn gàng, luôn cười nhẹ nhàng, gần gũi. Vẻ ngoài tươi tắn dễ mang lại thiện cảm cho nhà tuyển dụng và những khách hàng khó tính, dễ tạo nên nhiều thành công và làm tăng độ uy tín của ngân hàng.

Kỹ năng giao tiếp tốt

Sự giao tiếp khéo léo của giao dịch viên sẽ mang lại một hình ảnh tốt đẹp cho ngân hàng, dễ thuyết phục những khách hàng khó tính.

Biết cách giao tiếp khiến cho bầu không khí trở nên thân thiện, bạn cũng sẽ dễ nhận được sự yêu mến và tin tưởng từ khách hàng, cũng như cấp trên của mình. 

Kỹ năng giao tiếp sẽ giúp khách hàng trải nghiệm sự chuyên nghiệp, mối quan hệ giữa khách hàng và doanh nghiệp cũng được phát triển tốt hơn. 

Bạn cần giao tiếp rõ ràng, rành mạch và mang tính thuyết phục bằng cách lựa chọn từ ngữ và ngôn ngữ cơ thể phù hợp.

Chăm chỉ, có tinh thần trách nhiệm cao

Công việc của một giao dịch viên đòi hỏi sự tỉ mỉ, cẩn thận, chăm chỉ, và có tinh thần trách nhiệm cao. Mỗi ngày, bạn làm tròn trách nhiệm, có nhận thức về các công việc mình phải làm, sẽ giúp bạn dễ thăng tiến và có sự sắp xếp hợp lý.

Với thái độ làm việc nghiêm túc và hăng say, biết tập trung để ý các chi tiết, giúp bạn tránh sai sót với các con số, công việc cũng hoàn thành nhanh chóng và ít bị nhầm lẫn.

Đọc thêm: Nhân viên Teller ngân hàng là gì? Nghề nghiệp hái ra tiền lĩnh vực ngân hàng

Tác phong chuyên nghiệp

Giao dịch viên cần có tố chất chuyên nghiệp, sự nhạy bén, hoạt bát, cùng với tác phong chuyên nghiệp để mang lại hình ảnh cho bản thân nói riêng, và ngân hàng nói chung.

Tác phong chuyên nghiệp được thể hiện qua thái độ, phong cách làm việc của bạn như sau.

• Luôn tuân thủ các quy trình, quy định mà ngân hàng yêu cầu.
• Tiếp nhận các đánh giá về bản thân và cải thiện hoặc phát huy.
• Có ý thức và luôn tuân thủ thời gian, không để trễ nãi giờ với sếp hoặc khách hàng.
• Luôn đặt mình trong mọi tình huống để học hỏi và trau dồi bản thân

Với sự cạnh tranh gay gắt giữa các ngân hàng và công ty tài chính, việc nâng cao chất lượng sản phẩm, văn hoá kinh doanh, cũng như phong cách giao dịch viên ngân hàng sẽ là một điểm cộng để thu hút lượng khách hàng khá lớn.

Trung thực và tính tỉ mỉ

Khi khách hàng thực hiện các giao dịch tài chính tại ngân hàng, chứng tỏ họ có niềm tin vào ngân hàng rất lớn.

Do đó, giao dịch viên cần phải hết sức trung thực và cẩn thận trong mọi giao dịch, chỉ cần sái sót một bước hoặc một con số không, có thể dẫn đến hậu quả khó lường.

Điều này không những ảnh hưởng đến bản thân, mà cũng tạo nên sự mất uy tín của ngân hàng với khách. 

Sự trung thực và tính tỉ mỉ là vô cùng cần thiết. Hãy luôn tâm niệm và rèn luyện quan sát các tiểu tiết, nhạy bén với những chi tiết hằng ngày để trở thành một giao dịch viên sáng giá nhé.

Giải đáp: Kỹ năng quan trọng nhất của giao dịch viên?

Thật ra, một giao dịch viên giỏi đều cần tất cả những kỹ năng trên, không kỹ năng nào là quan trọng nhất và có thể thay thế cho các kỹ năng khác để hỗ trợ công việc của bạn.

Tất cả mọi kỹ năng đều quan trọng như nhau. Nếu thiếu một trong những kỹ năng trên, công việc của bạn sẽ dễ dẫn đến sai sót, không thể làm tròn trách nhiệm của mình.

Các kỹ năng sẽ bổ trợ cho công việc của bạn trở nên suôn sẻ. Sự giao tiếp tốt giúp khách cảm thấy dễ chịu hơn khi đến quầy giao dịch. Khả năng xử lý tình huống sẽ giúp bạn tổng hợp thông tin, xử lý đúng quy trình, mang lại trải nghiệm tốt nhất cho khách.

Do vậy, bạn hãy cố gắng rèn luyện các kỹ năng hằng ngày để thành thạo trong nghiệp vụ, trở thành một giao dịch viên giỏi nhất. 

Đọc thêm: Cách Giải Quyết Vấn Đề Và Ra Quyết Định Chỉ Với 6 Bước 6 Kỹ Năng

Cơ hội và thách thức khi làm giao dịch viên

Ngành nghề giao dịch viên trong ngân hàng có nhiều cơ hội phát triển sự nghiệp, song song đó, cũng đòi hỏi bạn phải rèn luyện mình trước những thách thức mới.

Các cơ hội mà ngành giao dịch viên mang lại.

• Môi trường làm việc năng động và chuyên nghiệp: Đây là bộ phận đầu tiên tiếp xúc với khách hàng, là bộ mặt của ngân hàng, do vậy sẽ tụ họp nhiều con người hoạt bát và năng động để tạo nên một môi trường trẻ, nhiều nhiệt huyết.
• Rèn luyện kỹ năng giao tiếp và phát triển các mối quan hệ mới: Chăm sóc khách hàng qua lời nói, mềm mỏng và khéo léo, giúp bạn rèn luyện giao tiếp hằng ngày.
  Điều này tạo cơ hội cho giao dịch viên chia sẻ và gặp gỡ nhiều khách hàng tiềm năng, từ đó mở rộng các mối quan hệ của mình.
• Chế độ lương thưởng, đãi ngộ cao: Có thể nói ngành nghề này khá ổn định, có mức lương tốt và mức thưởng xứng đáng.
• Dễ dàng thăng tiến trong công việc: Tuỳ vào sự đóng góp và năng lực trau dồi sau một thời gian làm việc, bạn hoàn toàn có khả năng thăng tiến sang các vị trí cao hơn, từ đó mức lương thưởng cũng được cải thiện, hưởng những quyền lợi mới.
• Được học hỏi và rèn luyện nhiều về chuyên môn và kỹ năng: Có cơ hội thực hành các chuyên môn, giúp bạn tự tin hơn trong việc thuyết phục khách hàng, mang lại trải nghiệm tốt cho bản thân và cả khách hàng.

Tuy vậy, giao dịch viên vẫn phải chịu nhiều áp lực vô hình khác.

• Áp lực về thời gian: Mỗi ngày, ngân hàng có rất nhiều giao dịch cần xử lý, lại yêu cầu sự tỉ mỉ cao, do đó bạn cần sắp xếp và làm việc với tốc độ nhanh chóng, nhưng không được sai sót.
• Áp lực về doanh số: Mỗi vị trí đều có chỉ tiêu doanh số để thúc đẩy sự phát triển, tạo nên sự phấn đấu của các giao dịch viên trong nhóm.
• Áp lực về trách nhiệm công việc: Ngân hàng liên quan trực tiếp đến tiền bạc, nếu sai sót về tiền hoặc các giao dịch, giao dịch viên phải chịu trách nhiệm, và rất có thể phải đền bù.

Kết luận

Với những thông tin cơ bản trên, Glints hy vọng bạn sẽ hiểu được một giao dịch viên cần có những kỹ năng gì, có nhiều cơ hội để phát triển nghề nghiệp ra sao, nhằm đưa ra lựa chọn ngành nghề cho mình thật sáng suốt.