Thủ Quỹ Làm Gì? Mô Tả Công Việc Của Thủ Quỹ Chi Tiết 2023

Ngày đăng: 17/06/2022 | Không có phản hồi

Ngày cập nhật: 23/03/2023

Thủ quỹ của một doanh nghiệp như một người lính gác cổng, để cân đối thu chi, kiểm soát dòng tiền không thất thoát và sử dụng vào mục đích chính đáng.

Vậy bản chất công việc của thủ quỹ là gì? Ứng viên cần có những kỹ năng và đáp ứng các yêu cầu cần thiết nào? Hãy cùng Glints tìm hiểu mô tả công việc thủ quỹ qua bài viết này nhé!

Thủ quỹ là gì?

Thủ quỹ là người trực tiếp giám sát tiền mặt của doanh nghiệp, quản lý các vấn đề tài chính, và đảm bảo sự minh bạch trong các hoạt động tài chính của doanh nghiệp.

Là một nhân viên thủ quỹ, bạn cần theo dõi sát sao dòng tiền thu chi, chịu trách nhiệm toàn bộ các hoạt động phát sinh về tiền bạc.

Thông qua các hướng dẫn về chính sách tài chính, người thủ quỹ cần đánh giá rủi ro, có tầm nhìn về cơ hội tài trợ hoặc đầu tư, để duy trì và cải thiện tình hình tài chính của công ty.

Thủ quỹ cần có khả năng dự đoán nhu cầu vay tài chính và chuẩn bị các báo cáo liên quan.

Ngoài ra, bạn cũng có thể đảm nhiệm vai trò tư vấn về các khoản vay, đầu tư thanh toán, để bảo đảm công ty xoay được dòng tiền, chuẩn bị cho những chi phí vận hành và đầu tư.

Mô tả công việc thủ quỹ đầy đủ không phải ai cũng biết

Vậy nhiệm vụ thủ quỹ làm gì? Thủ quỹ là một vị trí có trách nhiệm cao trong doanh nghiệp. Họ cần phải bảo đảm doanh nghiệp đủ chi phí vận hành và đầu tư một cách tốt nhất, tránh các trường hợp thất thoát đáng tiếc.

Vậy một thủ quỹ sẽ làm những công việc cụ thể nào? Dưới đây là bảng mô tả công việc của thủ quỹ đầy đủ mà không phải ai cũng biết.

Phụ trách thanh toán các khoản giao dịch

Đây là đầu việc cơ bản nhất của một thủ quỹ. Bạn sẽ chịu trách nhiệm:

• Thanh toán các khoản giao dịch, các đơn hàng của đối tác cung cấp.
• Lưu lại toàn bộ thông tin giao dịch để đối chứng trong trường hợp cần thiết.
• Đảm bảo các thông tin thuộc giao dịch đó chính xác, hợp pháp, có xác nhận rõ ràng từ các bên liên quan. Cụ thể, đó là các giấy tờ, hoá đơn liên quan trực tiếp đến việc thu chi.
• Đảm bảo quá trình thanh toán diễn ra đúng quy trình công ty yêu cầu.

Đọc thêm: Sales rep là gì?

Kiểm soát hoạt động thu chi

Các hoạt động thu chi của doanh nghiệp được quyết định bởi ban lãnh đạo. Tuy nhiên, thủ quỹ vẫn là người nắm giữ quỹ của công ty.

Do đó, trách nhiệm của thủ quỹ là kiểm soát và quản lý các hoạt động liên quan đến việc thu chi.

Chẳng hạn như các hoạt động đầu tư, chi trả sẽ có những giấy tờ hợp pháp mà bộ phận phụ trách sẽ làm theo quy định. Sau đó, thủ quỹ sẽ gửi lên ban lãnh đạo duyệt.

Tiếp theo, đề xuất thu chi sẽ được gửi trực tiếp đến thủ quỹ để chi trả. Các khoản thu chi cần có chứng từ, sao kê, chữ kỹ xác nhận thật rõ ràng để lưu trữ đối chứng sau này. 

Xử lý các vấn đề về tài chính

Một thủ quỹ cần nắm vững nghiệp vụ về tài chính để xử lý các vấn đề rủi ro. Họ sẽ đảm nhiệm các công việc kiểm kê, đối chiếu các hoạt động, giấy tờ hợp pháp với kế toán để xác định các thông số trùng khớp.

Mọi người thường hay nhầm lẫn hai vị trí thủ quỹ và kế toán. Tuy nhiên, bản chất hai công việc khác nhau. Và kế toán quỹ có mục đích chung là bảo đảm sự minh bạch và hiệu quả trong công việc.

Với mô tả công việc thủ quỹ như vậy, theo bạn một thủ quỹ cần phải có những tố chất nào? 

Tất tần tật yêu cầu và kỹ năng cần cho thủ quỹ

Trình độ, kỹ năng và các yêu cầu đối với thủ quỹ đã được nâng cao hơn so với những năm về trước. Mỗi doanh nghiệp lại đòi hỏi các tiêu chí khác nhau. Tuy nhiên, về cơ bản, bạn cần đáp ứng các nghiệp vụ thủ quỹ sau:

• Tốt nghiệp Trung cấp trở lên các ngành Kế toán, Tài chính, Kiểm toán, Ngân hàng hoặc các ngành liên quan.
• Đã có kinh nghiệm làm thủ quỹ là một lợi thế.
• Có kiến thức về nghiệp vụ quỹ tiền mặt.
• Có kiến thức về luật và quy định về việc quản lý quỹ.
• Nắm vững các thủ tục mở sổ sách, lưu trữ và xử lý chứng từ, ghi chép và làm báo cáo thống kê, cập nhật các hoạt động thu chi trong doanh nghiệp.
• Chịu trách nhiệm về quan hệ tiền mặt với ngân hàng và khách hàng.
• Thành thạo các phần mềm, công cụ chuyên dụng như máy tính tiền, máy đếm tiền.

Thu nhập và quyền lợi của thủ quỹ

Mức lương trung bình của một thủ quỹ rơi vào khoảng 8 – 10 triệu/ tháng. Nếu trau dồi kinh nghiệm qua nhiều năm, bạn sẽ có cơ hội thăng tiến với mức lương cao hơn và từng bước phát triển sự nghiệp của mình.

Đây là một công việc ổn định, có cơ hội nâng cao nghiệp vụ, con đường thăng tiến rõ rệt. Ngoài ra, bạn còn có cơ hội làm việc trong môi trường chuyên nghiệp và hiểu rõ về dòng tiền của doanh nghiệp.

Và nhờ đó, bạn có thể nắm bắt được tình hình phát triển của doanh nghiệp nhanh chóng.

Bộ câu hỏi phỏng vấn vị trí thủ quỹ ít ai biết 

Bạn tham khảo những câu hỏi phỏng vấn sau đây để có sự chuẩn bị kỹ trước buổi phỏng vấn và tự tin trả lời nhà tuyển dụng nhé.

• Nghiệp vụ cơ bản của thủ quỹ là gì?
• Bạn có làm công việc nào liên quan đến quản lý thu chi trước đó không?
• Bạn thường tìm kiếm và cập nhật gì về công việc này?
• Nếu số liệu đối chiếu không trùng khớp với bên kế toán, bạn có hướng xử lý như thế nào?
• Khi gặp ai đó gian lận nên gây ra thâm hụt quỹ, bạn giải quyết như thế nào?
• Hãy mô tả quy trình thanh toán một giao dịch cho công ty.
• Theo bạn, nghiệp vụ quan trọng nhất của thủ quỹ là gì?
• Theo bạn, những khó khăn nào một thủ quỹ thường gặp phải? Hãy nêu ra một tình huống cụ thể bạn đã gặp phải.
• Hãy nêu quy trình kiểm tra chứng từ trước khi xuất hoặc nhập tiền vào quỹ.

Dù vị trí thủ quỹ không quá khó để ứng tuyển, bạn vẫn cần trang bị sẵn cho mình những kỹ năng, yếu tố cần thiết để đáp ứng cho vị trí này.

Glints mong rằng những thông tin mô tả công việc thủ quỹ chi tiết bên trên sẽ giúp bạn có thêm hành trang để phát triển trong ngành nhé.

Đọc thêm: Thủ kho là gì?