Job description for Internal Audit at PT Pusat Gadai Indonesia
Berikut adalah rincian tugas dan tanggung jawab utamanya:
- Audit Operasional Cabang
Pemeriksaan Barang Jaminan: Melakukan verifikasi fisik barang jaminan (emas, elektronik, kendaraan) untuk memastikan kesesuaian antara fisik barang dengan data di sistem.
Penaksiran (Appraisal): Memeriksa apakah proses penaksiran nilai barang sudah dilakukan sesuai standar harga pasar dan prosedur perusahaan untuk menghindari kerugian.
Dokumentasi: Memastikan semua dokumen kredit, surat bukti gadai, dan identitas nasabah lengkap serta valid. - Audit Keuangan dan Kas
Stock Opname Kas: Melakukan perhitungan kas fisik (cash count) di cabang secara mendadak untuk memastikan saldo kas sesuai dengan laporan harian.
Rekonsiliasi Transaksi: Memastikan arus kas masuk (pelunasan/bunga) dan kas keluar (pencairan pinjaman) tercatat dengan akurat dan tidak ada kebocoran dana. - Kepatuhan (Compliance)
Penerapan SOP: Memantau apakah seluruh staf di unit bisnis menjalankan operasional sesuai dengan Standar Operasional Prosedur (SOP) yang berlaku.
Regulasi OJK: Memastikan operasional perusahaan tetap sejalan dengan aturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengenai penyelenggaraan usaha pergadaian.
Anti Pencucian Uang (APU PPT): Memeriksa penerapan prinsip mengenali pengguna jasa untuk mencegah transaksi mencurigakan. - Manajemen Risiko dan Investigasi
Deteksi Fraud: Mengidentifikasi potensi kecurangan atau manipulasi data yang dilakukan oleh internal karyawan maupun pihak luar.
Investigasi: Melakukan pemeriksaan mendalam jika ditemukan selisih barang, kehilangan jaminan, atau ketidaksesuaian kas yang signifikan. - Pelaporan dan Rekomendasi
Penyusunan LHA: Membuat Laporan Hasil Audit (LHA) secara berkala yang berisi temuan-temuan di lapangan.
